Différentes devises créent plusieurs montants liés : le prix que vous avez payé, le montant qui a affecté un compte et la valeur convertie dans un rapport. En gardant leurs rôles séparés, les enregistrements sont plus faciles à comprendre plus tard.
Ce guide utilise des exemples fictifs en USD et en EUR pour expliquer le modèle d’enregistrement de l’application. Le taux d’échantillonnage est arithmétique à titre d’illustration et non un cours de change actuel.
1. Gardez la devise d’origine visible
Choisissez la devise réelle de chaque compte. Un compte quotidien en USD et un compte de voyage en EUR doivent conserver leurs propres soldes. Utilisez des noms qui vous aident à sélectionner le bon lors de la saisie d’une transaction.
Ne modifiez pas manuellement tous vos enregistrements d’origine dans une seule devise uniquement pour créer une vue combinée. Le rapport sur la devise de base existe pour vous donner cette vue tout en préservant le contexte d’origine.
2. Enregistrer une dépense dans son contexte
Si le déjeuner coûte 20,00 € et que vous payez depuis un compte en EUR, l’achat et le mouvement du compte utilisent la même devise. Vérifiez la date, le compte et la catégorie avant d’enregistrer. Le montant en euros doit rester compréhensible par lui-même.
Si vous payez via un compte dans une autre devise, le montant facturé sur ce compte peut différer d’une conversion au taux de référence. Vérifiez le montant réel du compte lorsque l’application le demande. Les frais de carte ou l’ajustement du fournisseur ne doivent pas disparaître dans un devis supposé.
3. Utiliser les montants réels pour un transfert
Supposons que 110,00 $ quittent un compte en USD et que 100,00 € arrivent sur un compte en EUR. Il s’agit de deux montants décrivant un mouvement entre vos comptes. Enregistrez correctement la source et la destination et utilisez des montants distincts lorsque le flux l’exige.
L’enregistrement crée deux enregistrements liés : Transfert sortant et Transfert entrant. L’histoire complète montre les deux ; chaque compte affiche son propre enregistrement. Ce sont des transferts et ne comptent pas comme des revenus ou des dépenses. La suppression de l’un ou l’autre enregistrement supprime les deux et met à jour les soldes des deux comptes.
Ne saisissez pas un revenu supplémentaire de 100,00 € juste pour que le solde de destination soit juste après un transfert. Examinez d’abord l’enregistrement du transfert et les deux effets sur le compte. Sinon, le même événement peut être représenté plus d’une fois.
4. Choisissez une devise de base pour les rapports
Lors du premier lancement, iOS, Android et HarmonyOS choisissent une devise de base prise en charge dans la région de l’appareil, en utilisant l’USD si la devise de la région n’est pas prise en charge ou ne peut pas être identifiée. Ce choix est sauvegardé ; la modification ultérieure de la région de l’appareil ne modifie pas la devise de base. Vous pouvez le modifier dans les paramètres de devise de l’application.
La langue de l’interface est indépendante de la devise de base. Les trois applications proposent l’anglais, le chinois simplifié, l’espagnol, le français, le portugais du Brésil, l’indonésien, le coréen, le japonais et le chinois traditionnel. HarmonyOS suit le système par défaut et permet de choisir la langue dans Personnalisation. Sur iOS et Android, la langue de l’application se règle dans les paramètres système.
Une devise de base donne aux statistiques combinées une unité commune. À titre d’illustration uniquement, supposons que 1,00 € équivaut à 1,10 $. Une dépense de 20,00 € contribuerait à hauteur de 22,00 $ à une vue en USD à ce taux d’échantillonnage, tandis que la dépense initiale en EUR reste de 20,00 €.
La valeur du rapport ne constitue pas une preuve qu’un compte en USD a payé 22,00 $. C’est une représentation convertie. Lisez l’enregistrement original lorsque vous avez besoin de savoir ce qui a réellement affecté un compte.
5. Comprendre ce qu’une mise à jour des tarifs change
La mise à jour d’un taux peut modifier la vue des rapports convertis. Il ne réécrit pas les mouvements en devise d’origine déjà enregistrés d’un compte. Cela permet de séparer le montant initial de la perspective de reporting ultérieur.
Les mises à jour en ligne dépendent du réseau et du fournisseur. S’il manque un tarif requis, suivez le message de disponibilité de l’application plutôt que de considérer un total combiné partiel comme complet. Vérifiez les paramètres de devise et les enregistrements concernés.
6. Vérifiez avant d’exporter ou de comparer
Lorsque vous comparez un rapport à une autre source, utilisez la même période et comprenez quelle devise représente chaque chiffre. Les différences peuvent provenir de la portée de la transaction, des montants réellement facturés, des taux de déclaration ou des enregistrements incomplets.
Exportez les enregistrements importants avant de supprimer l’application. Le grand livre actuel est stocké sur l’appareil ; la sélection de la langue du site Web ne le synchronise pas et ne modifie pas sa devise de base.
Apprenez-en davantage sur le modèle de compte et de devise de Monaura ou retournez au guide de suivi des dépenses pour le flux quotidien.