Las diferentes monedas crean varios montos relacionados: el precio que pagó, el monto que afectó a una cuenta y el valor convertido en un informe. Mantener sus roles separados hace que los registros sean más fáciles de entender en el futuro.
Esta guía utiliza ejemplos ficticios de USD y EUR para explicar el modelo de grabación de la aplicación. La tasa de muestreo es aritmética a modo ilustrativo, no una cotización de cambio actual.
1. Mantenga visible la moneda original
Elija la moneda real para cada cuenta. Una cuenta diaria en USD y una cuenta de viajes en EUR deben mantener sus propios saldos. Utilice nombres que le ayuden a seleccionar el correcto al realizar una transacción.
No cambie manualmente todos sus registros originales a una sola moneda solo para crear una vista combinada. El informe de moneda base existe para brindarle esa vista preservando al mismo tiempo el contexto original.
2. Registra un gasto en su contexto
Si el almuerzo cuesta 20,00 € y paga desde una cuenta en EUR, la compra y el movimiento de la cuenta utilizan la misma moneda. Verifique la fecha, cuenta y categoría antes de guardar. El importe en euros debería seguir siendo comprensible por sí solo.
Si paga a través de una cuenta en otra moneda, el monto cobrado a esa cuenta puede diferir de una conversión de tasa de referencia. Verifique el monto real de la cuenta cuando la aplicación lo solicite. Una tarifa de tarjeta o un ajuste del proveedor no deben desaparecer en una cotización supuesta.
3. Utilice montos reales para una transferencia
Supongamos que salen 110,00 dólares de una cuenta en USD y llegan 100,00 € a una cuenta en EUR. Estas son dos cantidades que describen un movimiento entre sus cuentas. Registre el origen y el destino correctamente y utilice cantidades separadas cuando el flujo lo requiera.
Al guardar se crean dos registros vinculados: Transferencia saliente y Transferencia entrante. La historia completa muestra ambos; cada cuenta muestra su propio registro. Son transferencias y no cuentan como ingresos ni gastos. Al eliminar cualquiera de los registros, se eliminan ambos y se actualizan los saldos de ambas cuentas.
No introduzcas un ingreso adicional de 100,00 € sólo para que el saldo de destino parezca justo después de una transferencia. Revisa primero el registro de transferencia y los efectos de ambas cuentas. En caso contrario el mismo evento podrá representarse más de una vez.
4. Elija una moneda base para los informes
En el primer lanzamiento, iOS, Android y HarmonyOS eligen una moneda base admitida de la región del dispositivo, usando USD si la moneda de la región no es compatible o no se puede identificar. Esa elección se salva; cambiar la región del dispositivo más tarde no cambia la moneda base. Puedes cambiarlo en la configuración de moneda de la aplicación.
El idioma de la interfaz es independiente de la moneda base. Las tres apps admiten inglés, chino simplificado, español, francés, portugués de Brasil, indonesio, coreano, japonés y chino tradicional. HarmonyOS sigue el sistema de forma predeterminada y permite elegir el idioma en Personalización. En iOS y Android, el idioma de la app se gestiona en los ajustes del sistema.
Una moneda base proporciona a las estadísticas combinadas una unidad común. Sólo a modo ilustrativo, supongamos que 1,00 € equivale a 1,10 dólares. Un gasto de 20,00 € contribuiría con 22,00 $ a una vista en USD a esa tarifa de muestra, mientras que el gasto original en EUR sigue siendo de 20,00 €.
El valor del informe no es evidencia de que una cuenta en USD haya pagado $22,00. Es una representación convertida. Lea el registro original cuando necesite saber qué afectó realmente a una cuenta.
5. Comprenda qué cambia una actualización de tarifas
Actualizar una tarifa puede cambiar la vista de informes convertidos. No reescribe los movimientos de moneda original ya registrados de una cuenta. Esto mantiene el importe original separado de una perspectiva de informes posterior.
Las actualizaciones en línea dependen de la red y el proveedor. Si falta una tarifa requerida, siga el mensaje de disponibilidad de la aplicación en lugar de tratar un total combinado parcial como completo. Revise la configuración de moneda y los registros involucrados.
6. Revisar antes de exportar o comparar
Al comparar un informe con otra fuente, utilice el mismo período y comprenda qué moneda representa cada número. Las diferencias pueden provenir del alcance de la transacción, montos cobrados reales, tasas de presentación de informes o registros incompletos.
Exporte registros importantes antes de eliminar la aplicación. El libro de contabilidad actual se almacena en el dispositivo; La selección de idioma del sitio web no lo sincroniza ni cambia su moneda base.
Lea más sobre el modelo de moneda y cuenta de Monaura o regrese a la guía de seguimiento de gastos para conocer el flujo diario.