El seguimiento es más útil cuando los registros son fáciles de realizar y de entender más adelante. Comience con el dinero que realmente gasta hoy. Agregue detalles cuando le ayuden a responder una pregunta, en lugar de intentar crear el sistema perfecto desde el primer día.
Esta guía utiliza un día ficticio: $6,75 para el café, $24,50 para el almuerzo y $128,68 para la compra. El total es $159,93. Puedes seguir los mismos pasos con tus propias cantidades.
1. Configure una cuenta que reconozca
Crea o elige la cuenta utilizada para el pago. Asígnale un nombre que puedas distinguir de otras cuentas, como “Todos los días” o “Efectivo”, y verifica su moneda. Si ingresa un saldo inicial, use un monto que refleje el punto de partida que desea que representen sus registros.
Una cuenta en Monaura refleja lo que se ha registrado. No es una conexión activa con su banco y una transacción no registrada no aparecerá automáticamente. Tenga en cuenta esta distinción al comparar un saldo registrado con un estado de cuenta.
2. Ingresa el primer gasto
Abra el flujo de entrada de transacciones y seleccione Gastos. Ingrese el monto, verifique la cuenta y la moneda y elija una categoría. Para un café de $6,75, una categoría de comida o bebida puede ser suficiente. Utilice la fecha de transacción que coincida con la compra.
A medida que escribes, los billetes y monedas cambian con la cantidad. El monto numérico sigue siendo el valor exacto que se debe verificar antes de guardar. La composición visual es una representación equivalente, independientemente de si pagaste con tarjeta o en efectivo.
3. Agregue contexto solo donde sea útil
Una nota puede distinguir una comida rutinaria de un evento especial. Una etiqueta puede agrupar registros que pertenecen al mismo viaje en diferentes categorías. Una imagen puede contener un recibo o un detalle de respaldo cerca de la transacción.
No necesita todos los campos de cada registro. Si un campo no le resulta útil, concéntrese en obtener correctamente el monto, la fecha, la cuenta y la categoría. La coherencia en esos detalles facilita una revisión posterior.
4. Revisar un pequeño grupo de registros
Después de ingresar la muestra de café, almuerzo y comestibles, revise las tres entradas. Verifique que los montos sumen $159.93 y que las fechas y cuentas sean correctas. Si encuentra un error, abra los detalles de la transacción y corrija la entrada original.
Evite registrar el mismo gasto una segunda vez para arreglar una nota o categoría. Cuando importe registros desde CSV más adelante, verifique que no se superpongan con los registros que ya ingresó. Revise la vista previa de la importación antes de confirmar el lote.
5. Mantenga el movimiento de la cuenta por separado
Mover dinero entre cuentas propias no es lo mismo que gastarlo. Utilice el flujo de transferencia cuando corresponda y verifique el origen y el destino. En diferentes monedas, verifique también lo que realmente perdió o recibió cada cuenta.
Esta distinción ayuda a evitar describir el mismo dinero como una transferencia de cuenta y una compra. La cuestión de un gasto es qué compraste; la pregunta para una transferencia es hacia dónde se movió su dinero.
6. Eche un vistazo regular a los registros
Elija un momento conveniente para revisar su actividad reciente. Busque compras faltantes y categorías poco claras antes de examinar tendencias más largas. Una vez que tenga registros en los que confíe, puede explorar un presupuesto mensual o las estadísticas y funciones de presupuesto.
7. Guarde una copia de seguridad o muévase a otra plataforma
Antes de eliminar la aplicación o cambiar de dispositivo, abra Configuración → Administración de datos → Copia de seguridad y restauración. Cree un archivo .monaura y guárdelo en un destino que usted controle. La protección con contraseña está activada de forma predeterminada: ingrese y confirme al menos 6 caracteres. Una contraseña perdida no se puede restablecer. Si desactiva la protección, los campos de contraseña se eliminan y se borran; cualquiera que tenga el archivo puede leer su contenido.
Elija ese archivo en Monaura en iOS, Android o HarmonyOS. Un archivo protegido abre un paso de Desbloqueo de copia de seguridad independiente: ingrese la contraseña utilizada cuando se creó. Un archivo desprotegido pasa directamente a la validación y vista previa. Revise la vista previa antes de confirmar. La restauración reemplaza los registros financieros actuales en lugar de fusionar dos dispositivos. La restauración no se puede deshacer dentro de la aplicación y no se crea ninguna copia previa a la restauración automática. Si necesita conservar sus registros actuales, cree y guarde una copia de seguridad antes de restaurar otro archivo.
El archivo contiene cuentas, transacciones, movimientos de cuentas registrados, categorías, etiquetas, presupuestos y sus relaciones. Excluye imágenes, archivos adjuntos de transacciones, fotos de perfil, configuraciones de aplicaciones, recordatorios y derechos de compra. Configure las preferencias que necesita en su dispositivo de destino. CSV intercambia datos de transacciones y no reemplaza una copia de seguridad de datos de la entidad.
Después de restaurar registros con múltiples monedas en iOS, Android o HarmonyOS, si las estadísticas informan que faltan tipos de cambio, abra la configuración de moneda y tipo de cambio para actualizarlos. Los tipos de cambio no se incluyen en las copias de seguridad del libro mayor. Una vez que las tarifas requeridas están disponibles, las estadísticas se recalculan sin cambiar las contabilizaciones históricas de la cuenta.
Guardar un archivo en una unidad de nube del sistema no habilita la sincronización automática en la nube. Visitar este sitio web no realiza una copia de seguridad del historial financiero y el sitio web no recibe ni restaura archivos de copia de seguridad.
Cuando esté listo, consulte las descargas disponibles de Monaura. Los enlaces de la tienda aparecen solo para lanzamientos públicos confirmados.