O rastreamento é mais útil quando os registros são fáceis de fazer e de entender posteriormente. Comece com o dinheiro que você realmente gasta hoje. Adicione detalhes quando isso ajudar a responder a uma pergunta, em vez de tentar construir o sistema perfeito no primeiro dia.
Este guia usa um dia fictício: US$ 6,75 para café, US$ 24,50 para almoço e US$ 128,68 para compras. O total é $ 159,93. Você pode usar as mesmas etapas com seus próprios valores.
1. Configure uma conta que você reconheça
Crie ou escolha a conta utilizada para o pagamento. Dê a ela um nome que você possa distinguir de outras contas, como “Todos os dias” ou “Dinheiro”, e verifique sua moeda. Se você inserir um saldo inicial, use um valor que reflita o ponto inicial que você deseja que seus registros representem.
Uma conta em Monaura reflete o que foi registrado. Não é uma conexão ativa com o seu banco e uma transação não registrada não aparecerá automaticamente. Tenha esta distinção em mente ao comparar um saldo registrado com um extrato.
2. Insira a primeira despesa
Abra o fluxo de entrada de transações e selecione Despesa. Insira o valor, verifique a conta e a moeda e escolha uma categoria. Por um café de US$ 6,75, uma categoria de alimentos ou bebidas pode ser suficiente. Use a data da transação que corresponde à compra.
À medida que você digita, as notas e moedas mudam de acordo com o valor. O valor numérico ainda é o valor exato a ser verificado antes de salvar. A composição visual é uma representação equivalente, independentemente de você ter pago com cartão ou dinheiro.
3. Adicione contexto apenas onde for útil
Uma nota pode distinguir uma refeição rotineira de um evento especial. Uma tag pode agrupar registros que pertencem à mesma viagem em diferentes categorias. Uma imagem pode conter um recibo ou detalhe de apoio próximo à transação.
Você não precisa de todos os campos de todos os registros. Se um campo não for útil para você, concentre-se em acertar o valor, a data, a conta e a categoria. A consistência nesses detalhes facilita uma revisão posterior.
4. Revise um pequeno grupo de registros
Depois de inserir a amostra de café, almoço e mantimentos, revise as três entradas. Verifique se os valores somam $ 159,93 e se as datas e contas estão corretas. Se você encontrar um erro, abra os detalhes da transação e corrija a entrada original.
Evite registrar a mesma despesa uma segunda vez para fixar uma nota ou categoria. Ao importar registros de CSV posteriormente, verifique se há sobreposição com registros já inseridos. Revise a visualização da importação antes de confirmar o lote.
5. Mantenha a movimentação da conta separada
Movimentar dinheiro entre suas próprias contas não é o mesmo que gastá-lo. Use o fluxo de transferência quando apropriado e verifique a origem e o destino. Em moedas diferentes, verifique também o que cada conta realmente perdeu ou recebeu.
Esta distinção ajuda a evitar descrever o mesmo dinheiro como uma transferência de conta e uma compra. A questão para uma despesa é o que você comprou; a questão para uma transferência é para onde seu dinheiro foi movido.
6. Dê uma olhada regular nos registros
Escolha um momento conveniente para revisar sua atividade recente. Procure compras faltantes e categorias pouco claras antes de examinar tendências mais longas. Depois de ter registros confiáveis, você pode explorar um orçamento mensal ou estatísticas e recursos de orçamento.
7. Salve um backup ou mude para outra plataforma
Antes de remover o aplicativo ou trocar de dispositivo, abra Configurações → Gerenciamento de dados → Backup e restauração. Crie um arquivo .monaura e salve-o em um destino que você controla. A proteção por senha está ativada por padrão: insira e confirme pelo menos 6 caracteres. Uma senha perdida não pode ser redefinida. Se você desativar a proteção, os campos de senha serão removidos e limpos; qualquer pessoa que possua o arquivo pode ler seu conteúdo.
Escolha esse arquivo em Monaura em iOS, Android ou HarmonyOS. Um arquivo protegido abre uma etapa separada de desbloqueio de backup: insira a senha usada quando ele foi criado. Um arquivo desprotegido vai diretamente para validação e visualização. Revise a visualização antes de confirmar. A restauração substitui os registros financeiros atuais em vez de fundir dois dispositivos. A restauração não pode ser desfeita no aplicativo e nenhuma cópia automática de pré-restauração é criada. Se precisar manter seus registros atuais, crie e salve um backup antes de restaurar outro arquivo.
O arquivo contém contas, transações, movimentos de contas registrados, categorias, tags, orçamentos e seus relacionamentos. Exclui imagens, anexos de transações, fotos de perfil, configurações de aplicativos, lembretes e direitos de compra. Configure as preferências necessárias no seu dispositivo de destino. CSV troca dados de transação e não substitui um backup de dados de entidade.
Depois de restaurar registros com diversas moedas em iOS, Android ou HarmonyOS, se as estatísticas relatarem taxas de câmbio ausentes, abra as configurações de moeda e taxa de câmbio para atualizá-las. As taxas de câmbio não estão incluídas nos backups do razão. Assim que as taxas exigidas estiverem disponíveis, as estatísticas serão recalculadas sem alterar o histórico de lançamentos da conta.
Salvar um arquivo em uma unidade de nuvem do sistema não permite a sincronização automática na nuvem. A visita a este site não faz backup do histórico financeiro e o site não recebe nem restaura arquivos de backup.
Quando estiver pronto, verifique os downloads disponíveis do Monaura. Os links da loja aparecem apenas para lançamentos públicos confirmados.