Le suivi est plus utile lorsque les enregistrements sont faciles à réaliser et à comprendre ultérieurement. Commencez par l’argent que vous dépensez réellement aujourd’hui. Ajoutez des détails lorsque cela vous aide à répondre à une question, plutôt que d’essayer de créer le système parfait dès le premier jour.
Ce guide utilise une journée fictive : 6,75 $ pour le café, 24,50 $ pour le déjeuner et 128,68 $ pour l’épicerie. Le total est de 159,93 $. Vous pouvez suivre les mêmes étapes avec vos propres montants.
1. Créez un compte que vous reconnaissez
Créez ou choisissez le compte utilisé pour le paiement. Donnez-lui un nom que vous pouvez distinguer des autres comptes, tel que « Tous les jours » ou « Cash », et vérifiez sa devise. Si vous saisissez un solde d’ouverture, utilisez un montant qui reflète le point de départ que vous souhaitez que vos enregistrements représentent.
Un compte dans Monaura reflète ce qui a été enregistré. Il ne s’agit pas d’une connexion en direct avec votre banque et une transaction non enregistrée n’apparaîtra pas automatiquement. Gardez cette distinction à l’esprit lorsque vous comparez un solde enregistré avec un relevé.
2. Saisissez la première dépense
Ouvrez le flux de saisie des transactions et sélectionnez Dépense. Saisissez le montant, vérifiez le compte et la devise, puis choisissez une catégorie. Pour un café à 6,75 $, une catégorie de nourriture ou de boissons peut suffire. Utilisez la date de transaction qui correspond à l’achat.
Au fur et à mesure que vous tapez, les billets et les pièces changent en fonction du montant. Le montant numérique reste la valeur exacte à vérifier avant de sauvegarder. La composition visuelle est une représentation équivalente, que vous ayez payé par carte ou en espèces.
3. Ajoutez du contexte uniquement là où cela est utile
Une note permet de distinguer un repas de routine d’un événement spécial. Une balise peut regrouper les enregistrements appartenant au même voyage dans différentes catégories. Une image peut conserver un reçu ou un détail justificatif à proximité de la transaction.
Vous n’avez pas besoin de tous les champs de chaque enregistrement. Si un champ ne vous est pas utile, concentrez-vous sur le montant, la date, le compte et la catégorie. La cohérence de ces détails facilite une révision ultérieure.
4. Examiner un petit groupe d’enregistrements
Après avoir saisi l’échantillon de café, de déjeuner et d’épicerie, examinez les trois entrées. Vérifiez que les montants totalisent 159,93 $ et que les dates et les comptes sont exacts. Si vous trouvez une erreur, ouvrez les détails de la transaction et corrigez l’entrée originale.
Évitez d’enregistrer la même dépense une deuxième fois pour corriger une note ou une catégorie. Lors de l’importation ultérieure d’enregistrements depuis CSV, vérifiez s’il y a des chevauchements avec les enregistrements que vous avez déjà saisis. Vérifiez l’aperçu de l’importation avant de valider le lot.
5. Séparez les mouvements de compte
Transférer de l’argent entre vos propres comptes n’est pas la même chose que le dépenser. Utilisez le flux de transfert le cas échéant et vérifiez la source et la destination. Dans différentes devises, vérifiez également ce que chaque compte a réellement perdu ou reçu.
Cette distinction permet d’éviter de décrire le même argent à la fois comme un transfert de compte et comme un achat. La question pour une dépense est ce que vous avez acheté ; la question pour un transfert est de savoir où votre argent a été déplacé.
6. Jetez un coup d’œil régulier aux enregistrements
Choisissez un moment opportun pour revoir votre activité récente. Recherchez les achats manquants et les catégories peu claires avant d’examiner les tendances à plus long terme. Une fois que vous avez des enregistrements fiables, vous pouvez explorer un budget mensuel ou les statistiques et fonctionnalités budgétaires .
7. Enregistrez une sauvegarde ou déplacez-vous vers une autre plateforme
Avant de supprimer l’application ou de changer d’appareil, ouvrez Paramètres → Gestion des données → Sauvegarde et restauration. Créez un fichier « .monaura » et enregistrez-le dans une destination que vous contrôlez. La protection par mot de passe est activée par défaut : saisissez et confirmez au moins 6 caractères. Un mot de passe perdu ne peut pas être réinitialisé. Si vous désactivez la protection, les champs de mot de passe sont supprimés et effacés ; toute personne détenant le fichier peut lire son contenu.
Choisissez ce fichier dans Monaura sur iOS, Android ou HarmonyOS. Un fichier protégé ouvre une étape distincte de déverrouillage de la sauvegarde : saisissez le mot de passe utilisé lors de sa création. Un fichier non protégé passe directement en validation et en aperçu. Vérifiez l’aperçu avant de confirmer. La restauration remplace les dossiers financiers actuels plutôt que de fusionner deux appareils. La restauration ne peut pas être annulée dans l’application et aucune copie de pré-restauration automatique n’est créée. Si vous devez conserver vos enregistrements actuels, créez et enregistrez une sauvegarde avant de restaurer un autre fichier.
Le fichier contient des comptes, des transactions, des mouvements de compte enregistrés, des catégories, des balises, des budgets et leurs relations. Il exclut les images, les pièces jointes aux transactions, les photos de profil, les paramètres d’application, les rappels et les droits d’achat. Configurez les préférences dont vous avez besoin sur votre appareil de destination. CSV échange des données de transaction et ne remplace pas une sauvegarde des données d’entité.
Après avoir restauré des enregistrements avec plusieurs devises sur iOS, Android ou HarmonyOS, si les statistiques signalent des taux de change manquants, ouvrez les paramètres de devise et de taux de change pour les mettre à jour. Les taux de change ne sont pas inclus dans les sauvegardes du grand livre. Une fois les taux requis disponibles, les statistiques sont recalculées sans modifier les écritures historiques des comptes.
L’enregistrement d’un fichier sur un lecteur cloud système n’active pas la synchronisation automatique vers le cloud. La visite de ce site Web ne sauvegarde pas l’historique financier et le site Web ne reçoit ni ne restaure les fichiers de sauvegarde.
Lorsque vous êtes prêt, vérifiez les téléchargements disponibles de Monaura. Les liens vers les magasins n’apparaissent que pour les versions publiques confirmées.